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Política de PLDFT

Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo

Última atualização: Janeiro de 2025

1. Introdução

O Four Capital está comprometido em cumprir rigorosamente todas as regulamentações relacionadas à Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLDFT). Esta política estabelece as diretrizes e procedimentos que nossa empresa adota para identificar, prevenir e reportar atividades suspeitas, em conformidade com a legislação brasileira e as diretrizes do Banco Central do Brasil e do COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras).

Como empresa especializada em soluções financeiras e tecnológicas para empresas, incluindo sistemas ERP de pagamentos, temos a responsabilidade legal e ética de contribuir para a integridade do sistema financeiro nacional e internacional, combatendo ativamente a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.

2. Marco Legal e Regulamentar

2.1 Legislação Aplicável

2.2 Órgãos Reguladores

3. Princípios Fundamentais

4. Procedimentos de Conheça seu Cliente (KYC)

4.1 Identificação de Clientes

Para todos os clientes, coletamos e verificamos:

4.2 Verificação de Identidade

4.3 Atualização de Dados

Os dados dos clientes são atualizados:

5. Classificação de Risco

5.1 Critérios de Classificação

Os clientes são classificados em três níveis de risco:

Risco Baixo

Risco Médio

Risco Alto

5.2 Medidas por Nível de Risco

6. Pessoas Expostas Politicamente (PEP)

6.1 Definição de PEP

Pessoas Expostas Politicamente incluem:

6.2 Procedimentos para PEPs

6.3 Atualização de Status PEP

O status PEP é verificado:

7. Monitoramento de Operações

7.1 Critérios de Monitoramento

São monitoradas as seguintes operações:

7.2 Limites de Monitoramento

Operações acima dos seguintes valores são monitoradas:

7.3 Ferramentas de Monitoramento

8. Operações Suspeitas

8.1 Indicadores de Operações Suspeitas

Operações Estruturadas

Divisão de valores para evitar limites de monitoramento.

Operações Incomuns

Padrão diferente do comportamento habitual do cliente.

Operações com Países de Risco

Transações com países em listas de vigilância.

Operações sem Justificativa

Valores não condizentes com o perfil do cliente.

Operações Urgentes

Solicitações de transferências imediatas sem justificativa adequada.

Operações com PEPs

Transações envolvendo pessoas expostas politicamente.

8.2 Procedimentos de Investigação

8.3 Comunicação ao COAF

Operações suspeitas são comunicadas ao COAF:

9. Retenção de Documentos

9.1 Prazo de Retenção

Documentos são mantidos por 5 (cinco) anos, contados a partir de:

9.2 Tipos de Documentos Retidos

9.3 Forma de Armazenamento

10. Treinamento e Conscientização

10.1 Programa de Treinamento

Funcionários recebem treinamento sobre:

10.2 Frequência de Treinamento

10.3 Avaliação de Efetividade

11. Auditoria e Controle

11.1 Auditoria Interna

A auditoria interna verifica:

11.2 Auditoria Externa

11.3 Supervisão Regulatória

12. Confidencialidade

12.1 Sigilo das Informações

O Four Capital mantém o sigilo das informações, exceto quando:

12.2 Proteção de Informações

13. Sanções e Penalidades

13.1 Para o Four Capital

O não cumprimento pode resultar em:

13.2 Para Funcionários

13.3 Para Clientes

14. Contato e Denúncias

Para denúncias de atividades suspeitas ou dúvidas sobre esta política:

Four Capital

14.1 Canais de Denúncia

14.2 Proteção ao Denunciante

O Four Capital garante:

15. Revisão e Atualização

15.1 Frequência de Revisão

Esta política é revisada:

15.2 Processo de Atualização

15.3 Comunicação de Mudanças

Mudanças são comunicadas:

16. Disposições Finais

Esta Política de PLDFT está em conformidade com todas as regulamentações aplicáveis e será atualizada conforme necessário para manter a conformidade com as mudanças regulamentares.

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